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En un paso decisivo para cerrar uno de los capítulos más complejos del sector financiero reciente, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha modificado sus restricciones contra CIBanco. Esta medida, anunciada este 15 de abril de 2026, permite finalmente realizar las transferencias bancarias necesarias para que la institución complete su proceso de liquidación y disolución en nuestro país.
Para entender la noticia, hay que recordar que en 2025, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE. UU. cortó el acceso de CIBanco a su sistema financiero. La razón fue una acusación grave: el banco habría facilitado operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides y a organizaciones criminales como el Cártel Jalisco Nueva Generación y el de los Beltrán Leyva.
Ante este señalamiento, el Gobierno de México intervino la institución, retiró su licencia de operación y puso el control en manos del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) para proteger a los clientes y evitar un daño mayor al sistema.
La autorización emitida hoy no significa que el banco vuelva a operar. Al contrario, es una "luz verde" técnica para que el dinero pueda moverse exclusivamente con fines de liquidación.
Con esta enmienda, el liquidador designado por el Gobierno de México puede:
Desde una perspectiva de mercado, esta noticia es positiva. La cooperación entre el Tesoro estadounidense y las autoridades mexicanas (CNBV y Hacienda) demuestra que hay una vigilancia estrecha sobre el flujo de dinero en la región.
Para el usuario común, esto refuerza un mensaje claro: el sistema bancario mexicano cuenta con mecanismos de protección, como el IPAB, que entran en acción cuando una entidad falla. El hecho de que EE. UU. permita estas operaciones confirma que México ha tomado las medidas necesarias para limpiar la administración del banco y garantizar que los fondos no vuelvan a manos ilícitas.
Si usted aún tiene trámites pendientes con CIBanco, es fundamental seguir los canales oficiales del IPAB. La mayoría de los ahorros garantizados (hasta por 400,000 UDIS) ya han sido procesados, pero esta nueva apertura facilitará la resolución de casos más complejos que requerían movimientos internacionales de fondos.
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